Signaturer (avansert): Kunnskapsbasert autentisering (KBA)

For flere nyttige veiledningsvideoer, besøk TaxDome Academy , vår gratis online nav for
se og lære alt du trenger å vite om TaxDome .

Kunnskapsbasert autentisering (KBA) kreves for IRS Skjema 8879. TaxDome oppfyller fullt ut IRS krav til en lav pris per signatur.

Dekket her:

• KBA
• KBA-priser
• Legge til KBA i en signaturforespørsel
• Be om KBA fra Windows-appen
• Kan en kunde bruke ITIN i stedet for SSN for KBA?
• Gjennomføres det en kredittsjekk under KBA?
• Hva gjør du hvis en klient ikke klarer KBA?

KBA

KBA is used to verify the identity of a taxpayer in order to get IRS-compliant electronic signatures. Clients are verified through a combination of ID document and consumer data verification. 

KBA fungerer ikke for ITIN, så sørg for at kundene dine har SSN-nummeret sitt tilgjengelig før du aktiverer KBA.

Tips: Les mer i bloggen vår om KBA og hvordan prisene varierer mellom ulike leverandører.

Slik fungerer det:

1. Først må du sjekke om Vis KBA-vekslingen i delen Signaturer på siden Innstillinger > Firmainnstillinger er aktivert.

2. Deretter legger du til penger på firmaets saldo. Her er prisene for hvert signeringsforsøk.

3. Deretter laster du opp dokumentet som skal signeres, ber om signaturer og slår på Krev KBA.

4. Ved signering vil kunden bli bedt om å bekrefte personnummeret sitt og svare på fem spørsmål som er tilfeldig generert fra offentlige registre. Dette er vanligvis flervalgsspørsmål - for eksempel navnet på långiveren, biltype, tidligere adresse eller telefonnummer. Det er ikke en kredittsjekk, men en måte å verifisere identiteten digitalt på.

5. Klienten får bare to forsøk på å svare på KBA-spørsmålene. De må svare riktig på minst tre av fem spørsmål i begge forsøkene.

Du mottar et varsel når en klient består eller ikke består KBA.

KBA-priser

Hvis du velger å bruke KBA, belastes du for hvert signeringsforsøk på det enkelte dokumentet. Det skjer når kunden prøver å signere med KBA. Du blir belastet uansett om forsøket lykkes eller ikke.

Før dokumentet med KBA sendes, sjekker vi imidlertid om det er nok penger på saldoen din. Når du ber om en KBA, blir du alltid informert om hvor mye penger som allerede er brukt til ventende KBA-signaturer, hvor mye som vil bli brukt til det aktuelle dokumentet, og hvor mye du har på saldoen. 

Hver enkelt signaturs KBA-forsøkspris er basert på den nasjonale valutaen i det landet firmaet ditt oppga da du opprettet TaxDome -kontoen din. 

Hvis firmaet for eksempel er registrert i USA og du ber om to ektefellers signaturer, vil du bli belastet totalt 2 USD (1 USD for hver signaturverifisering). Men hvis de ikke består KBA og forsøker en gang til, vil du bli belastet totalt 4 dollar.

Avhengig av hva du trenger, har du mulighet til å legge til ulike beløp på firmaets saldo. Gå til Innstillinger > Bedriftssaldo i menylinjen til venstre, velg beløpet og klikk deretter på Kjøp. Dette kan gjøres av firmaets eier, administrator eller en hvilken som helst ansatt med funksjonen Belaste firmasaldo tilgangsrettigheter.

Du kan alltid se bruksstatistikken for KBA ved å klikke på Audit trail-lenken øverst til høyre på Firm Balance-siden.

Legge til KBA i en signaturforespørsel

Slik sender du en signaturforespørsel med KBA:

1. Last opp dokumentet til mappen Firm docs shared with client , klikk på de tre prikkene helt til høyre for dokumentets navn, og klikk deretter på Request Signature i rullegardinmenyen.

2. Slå på Krev KBA, og legg deretter til de nødvendige signaturfeltene.

Vær oppmerksom på dette:

• Et dokument kan inneholde så mange signaturfelt som nødvendig. Men hvis du slår sammen dokumenter (f.eks. statlige og føderale selvangivelser) til én fil, vil hvert KBA-signaturfelt bli belastet separat i henhold til disse prisene.
• Når du ber om en signatur med KBA for en klientkonto som har to eller flere e-postadresser i de tilknyttede kontaktene, angir du hvilken bruker som skal signere dokumentet ved å velge e-postadressen under Signatører.
• Hvis saldoen din er null, eller du har ventende KBA-signaturer som tilsvarer saldoen din, blir du bedt om å legge til penger.

Kan en kunde bruke ITIN i stedet for SSN for KBA?

Nei. Et individuelt identifikasjonsnummer for skattebetalere (ITIN) utstedes kun for skatteformål. ITIN er ikke ment å brukes som identifikasjon for å få kreditt. Kreditsystemer vil ikke gjenkjenne dem som noe annet enn et feilaktig personnummer, så de kan ikke brukes til KBA.

Gjennomføres det en kredittsjekk i forbindelse med KBA? 

Nei, det foretas ingen kredittsjekk i forbindelse med KBA.

Hva gjør du hvis en klient ikke klarer KBA?

En klient får to forsøk på å bestå KBA. Hvis de ikke klarer å svare riktig på et tilstrekkelig antall spørsmål begge gangene, vil du motta et varsel, og KBA-feilen vil også bli notert i dokumentets revisjonsspor.

Du kan tilbakestille de mislykkede forsøkene og sende signaturforespørselen på nytt til klienter som ikke har bestått KBA. Dette gjør du ved å klikke på de tre prikkene lengst til høyre for dokumentets navn og deretter velge Tilbakestill KBA og send signaturforespørsel på nytt.

Etter at du har klikket på dette, sendes signaturforespørselen på nytt til kunder som ikke klarte KBA. Merk at du vil bli belastet i henhold til disse prisene for hvert verifiseringsforsøk. Kunder som har signert dokumentene på en vellykket måte, vil ikke bli berørt. 

Merk! Alle KBA-tilbakestillinger finnes i dokumentets revisjonsspor.

Du kan også bruke en av disse løsningene:

• Last opp dokumentet på nytt og be om en signatur på samme måte som første gang.
• Be kunden skrive ut dokumentet, signere det for hånd og deretter laste det opp i kundeportalen.